KYC em Cassinos Online: Para que serve

O que é e Para que serve o KYC

Cumprir as etapas necessárias que um cassino online confiável exige como parte do processo de conhecer seu cliente nem sempre é fácil. Na verdade, dependendo do cassino, pode ser irritante e inconveniente para o apostador.

Alguns sites pedem documento após documento, o que retarda o processo de retirada de dinheiro e até limita a capacidade de jogo de cada usuário. No entanto, essa política KYC traz consigo uma variedade de benefícios, como:

• Melhora a proteção das informações e contas dos usuários. Ao verificar se o jogador é quem diz ser, evitam-se problemas futuros caso alguém obtenha os dados da sua conta e jogue com ela. Pode ser um passo fundamental para evitar a apropriação indébita de fundos.
• Serve para garantir que a atividade do usuário seja legal e cumpra os regulamentos locais. Isto envolve garantir que os usuários não visitem o cassino vindos de um país onde o jogo não é permitido.
• Evita problemas de lavagem de dinheiro. Um cassino online funciona como um “lavador de dinheiro”, uma vez que pode depositar fundos e retirá-los, simplesmente declarando-os como ganhos de jogo e independentemente da forma como foram obtidos. Os cassinos exigem que os seus jogadores partilhem documentos que comprovem a legalidade dos seus fundos.

Documentos e Verificações necessárias

Os requisitos solicitados por cada cassino variam de acordo com as leis e regulamentos que os afetam, bem como variam de acordo com a jurisdição a partir da qual cada usuário visita o site. Geralmente, a quantidade de documentos exigidos, bem como o detalhamento das informações solicitadas pelo site, estão correlacionados com a quantidade de dinheiro com que o usuário joga.

Por exemplo, se você for um grande apostador e estiver apostando 2 mil euros ou mais em um cassino online sob licença de Malta (MGA), será submetido à KYC para fornecer documentos pertinentes. Agora se você jogar com pouco dinheiro, nada pode ser exigido de você, ou apenas alguns detalhes como mera formalidade.

Estes são os principais documentos que um cassino pode solicitar aos seus usuários:

• Um documento que verifica sua identidade, como identidade nacional, passaporte ou carteira de motorista
• Qualquer recibo que esteja em nome do apostador e que esteja associado à morada onde reside (luz, água, internet)
• Formulários de pagamento que certificam que o jogador efetuou pagamentos ao cassino. Geralmente, são solicitadas capturas de tela ou fotos das transações ou movimentos da conta do usuário.
• Documentos que atestam a origem do dinheiro. Faturas, recibos, contratos ou declarações fiscais podem ser solicitados pelo cassino
• Por fim, os cassinos podem pedir ao usuário que tire uma fotografia com o seu documento de identificação para verificar a sua legitimidade.

Cassinos sem KYC

Nem todos os cassinos online exigem que os jogadores passem por extensos sistemas de verificação. Alguns sites permitem depositar e sacar dinheiro sem grandes inconvenientes e sem fazer muitas perguntas, embora geralmente sejam exceções à regra. Isso acontece em sites como:

• Cassinos que aceitam métodos de pagamento não convencionais, como cassinos que aceitam Bitcoin e outras criptomoedas.
• Sites não licenciados por nenhuma entidade que imponha regulamentações rígidas. Isto não implica necessariamente sites não licenciados, mas sim sites com licenças menos reconhecidas.
• Cassinos online com outros tipos de regulamentos ou sistemas de verificação, como sistemas de registo diretamente associados à identidade do usuário.

Embora as políticas e requisitos KYC não sejam muitas vezes vistos com bons olhos pelos apostadores, a equipe Cassinov recomenda abertamente jogar em sites com esses regulamentos KYC.